In den letzten Jahren wurde viel \u00fcber den beobachtbaren \u00dcbergang in eine bargeldlose Gesellschaft gesprochen – ein sich entwickelnder Trend, der den Versuch darstellt, physisches Geld aus dem allgemeinen Umlauf zu entfernen und durch modernere, elektronische Zahlungsformen zu ersetzen. Dieser Trend wird nun zunehmend durch eine Darstellung der realen Entwicklungen erg\u00e4nzt. Diese stell sich dar als Schwierigkeiten beim Zugang zu Bargeld und Bestreben von Banken und Gro\u00dfunternehmen, den Verbrauchern kontaktlose Alternativen anzubieten. Was treibt diese Bewegung an? Was motiviert Zentralbanken und Regierungen, einen solchen Wandel herbeizuf\u00fchren?<\/p>\n
Vor kurzem wurde in Gro\u00dfbritannien ein Bericht in Auftrag gegeben, um die Herausforderungen zu untersuchen, die sich aus dem \u00dcbergang in eine bargeldlosen Gesellschaft ergeben. Die aktuelle Ver\u00f6ffentlichung[1]<\/a> beschreibt, wie vor zehn Jahren sechs von zehn Transaktionen in bar durchgef\u00fchrt wurden. Jetzt sind es drei von zehn. Weiterhin sagen sie voraus, dass es in nur einem Jahrzehnt nur noch eine von zehn sein k\u00f6nnte! Abbildung 1 zeigt den gegenw\u00e4rtigen und prognostizierten R\u00fcckgang des Baranteils an Transaktionen f\u00fcr sieben gro\u00dfe Volkswirtschaften. Der Trend ist f\u00fcr alle klar erkennbar.<\/p>\n Abbildung 1: Marktanteil von Bargeld nach L\u00e4ndern (Quelle: UK Finance and Euromonitor)<\/p>\n <\/p>\n Technologischer Fortschritt, Benutzerfreundlichkeit, hohe Sicherheit und niedrigere Transaktionskosten machen digitale Zahlungen f\u00fcr Unternehmen und Verbraucher weit \u00fcberlegener als Bargeld[2]<\/a>. Wir m\u00fcssen diesem Trend gerecht werden.\t\t![\"\"](\"https:\/\/geab.eu\/wp-content\/uploads\/2019\/04\/geab-134-cash1.png\")
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