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7 maneras de asegurar su riqueza en oro

Lingotes y joyería

Durante siglos, las monedas y joyas de oro se han utilizado como inversiones privadas a pequeña escala y para muchas personas a día de hoy siguen constituyendo un buen punto de partida. Cabe señalar que las nuevas adquisiciones pueden estar sujetas a IVA y que la adquisición de ambos productos conllevará un considerable aumento sobre el precio diario del oro al contado. Sin embargo, ambos mantendrán su valor a largo plazo y proporcionarán una alegría adicional al propietario. Algunas monedas más antiguas como el soberano aún están disponibles y son una buena opción, pues están exentas de IVA y además, las plusvalías en el Reino Unido están exentas de CGT (impuesto sobre las ganancias de capital). Probablemente se puedan encontrar opciones similares en numerosos países europeos.

La inversión en fondos cotizados (ETF) de oro como GLD

Para muchos, el medio más accesible para comerciar con el precio del oro son los fondos de oro electrónicos, que mantienen el seguimiento del precio del metal precioso. Se pueden adquirir acciones de GLD, respaldadas por el Consejo Mundial del Oro, o similares. GLD establece a menudo el precio de base del oro y se ha convertido en la opción de referencia para muchas de las personas que buscan sacar provecho a la valorización del oro. Esto puede significar que es el primero en responder, como ocurrió el tres de enero del pasado año (los depósitos aumentaron un 1 % en un solo día).[1] No obstante, los inversores deben tener en cuenta que no están comprando oro directamente (solo acciones en un fondo). No dispondrán de mucha cobertura en caso de robo o fraude y no tendrán derecho a retirar ningún metal físico.[2]

La inversión en fondos de oro físico

El temor a la exposición al sistema bancario y la creciente influencia de los contratos de oro en papel puede disuadir a muchos de participar en ETF basados en el comercio con estos contratos de futuros e instrumentos similares. Una alternativa es utilizar un fondo de oro físico que respalde el precio de la acción con lingotes de oro asignados al 100 % almacenados en cámaras acorazadas. Aunque el pequeño inversor tampoco puede retirar ningún lingote por sí mismo, estos fondos proporcionan una mayor sensación de seguridad.

El comercio con contratos de futuros de oro

Muchas nuevas empresas de gestión y plataformas bursátiles en línea permiten a los inversores acceder a contratos de futuros como una forma de apostar por la futura evolución de los precios en el mercado. Estos pueden presentar un elevado grado de apalancamiento, por lo que pueden ofrecer al inversor tanto un alto riesgo como un alto rendimiento. Este tipo de actividades se ajustan mejor al operador semiprofesional y no son nada convenientes para el pequeño inversor que busca un refugio seguro para su capital.

Servicios de cámara acorazada en línea

Existen nuevos productos como Glint y Goldmoney que ofrecen una manera de comprar oro almacenado en una cámara acorazada privada. El oro puede transferirse entre cuentas o gastarse mediante la conversión en monedas fiduciarias.  Estos servicios presentan cierto riesgo, ya que no cuentan con el respaldo de ningún seguro gubernamental como el que cubre a los particulares frente a los bancos normales. Estos servicios son cada vez más populares y constituyen un nicho de mercado al margen de los servicios financieros ordinarios. Resulta imprescindible llevar a cabo una investigación minuciosa, pues este tipo de depósitos no pueden mantenerse en fondos de pensiones y los costes incurridos pueden ser bastante elevados.

La inversión en acciones mineras

Las acciones mineras de oro pueden actuar como una apuesta apalancada en el sentido de los precios del oro.[3] A menudo siguen el precio al contado del oro, pero presentan una mayor volatilidad, por lo que aumentan rápidamente cuando la rentabilidad de las empresas mineras aumenta con la demanda percibida. Una vez que los precios del oro exceden los costes de exploración y producción, la rentabilidad y los dividendos potenciales de estas empresas aumentan exponencialmente. Dada la alta especialización de la industria minera, se recomienda a los inversores emplear un fondo minero de metales preciosos que distribuya los riesgos y los posibles beneficios, y proporcione dividendos al margen de los aumentos de capital.

La cadena de bloques

Atención, porque existe una última y quizás sorprendente solución a muchas de las deficiencias del oro como forma de dinero que está empezando a ganar popularidad: ¡la cadena de bloques!

Una criptomoneda respaldada por el oro ofrece una alternativa factible a la caída del bitcóin debida a la falta de valor intrínseco más allá de su escasez (valor que además se ha visto menoscabado por el despegue de las nuevas criptomonedas alternativas). Esta alternativa ofrece la seguridad de las transacciones de la cadena de bloques, unida a una asignación verificada y segura de lingotes físicos (una moneda digital de oro cumpliría todos los requisitos del dinero sólido y constituiría una verdadera amenaza para las monedas fiduciarias existentes). Hay numerosas ofertas en progreso en este campo de rápido crecimiento, como las que se analizan en sitios como Goldscape.net.[4] … (resumen : GEAB 131 / 2019)

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[1] «New Year 2019 Gold Price Surge ‘Astonishing’ as GLD Expands Fastest in 16 Months». Fuente: bullionvault.com1/03/2019

[2]  Agustino Fontevecchia en FORBES : «Is GLD Really As Good As Gold?»

[3]  Las acciones mineras tienden a reflejar el precio del oro, pero con una volatilidad adicional debida al factor multiplicador del precio en sus beneficios. Fuente: Thestreet.com, 19/12/2018

[4]  Fuente: «A guide to gold backed cryptocurrency», escrito por James en Goldscape.net

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